Для тех, у кого не так много денег, отдача будет относительно небольшой. Если мы делаем инвестиции через дефи это DeFi, внося криптовалюту в UNISWAP или AAVE, цель использования их пулов ликвидности –  это заработать деньги, получая комиссионные или проценты. Давайте начнем с рассмотрения того, как инвестировать в популярные проекты DeFi, покупая токены UNI или AAVE. Конечно, есть много других, но мы будем использовать UNI и AAVE в качестве примеров. Но самым популярным способом заработать на них в 2021 году по-прежнему остается «доходное фермерство». Я надеюсь, эта статья помогла вам узнать больше об этих новых интересных инструментах.

Как начать: Создание кошелька и покупка криптовалюты

Далее все приведенные данные будут актуальны именно для этой даты. Впрочем, специального регулирования для сферы DeFi пока не существует и в других странах, так как даже статус криптовалют еще мало где определен. В странах, где есть регулирование и налогообложение криптоактивов, например в Японии, Австралии, США и некоторых странах ЕС, доходы от DeFi рассматриваются в рамках этого законодательства.

Bitget — Web-3 компания и топовая криптобиржа с искусственным интеллектом. Обзор площадки для торговли криптовалютой

Благодаря кредитному плечу, трейдер может использовать в процессе суммы в несколько раз большие, чем имеются в наличии. Здесь трейдер заимствует активы у децентрализованных кредитных протоколов. Инвестировать можно, предоставляя свою неиспользуемую криптовалюту трейдерам под процент. В августе 2021 года глобальная капитализация рынка криптовалют превысила 2 триллиона долларов США. Это при условии, что топ-10 монет еще не достигли своих былых максимумов, в целом рынок вырос в 5 раз год к году. При этом, рыночная капитализация токенов DeFi за год выросла почти в 10 раз с 16 миллиардов долларов до 130 миллиардов долларов США.

DeFi: инкапсулированная угроза децентрализованных финансов

Пользователь может забрать токены с одной платформы и инвестировать их в другую. Диверсифицируйте свои инвестиции, вкладывайте в разные проекты и протоколы. Либо инвестируйте в проекты на основе стейблкоинов — криптоактивов, привязанных к реальным валютам, например, к доллару. Для того, чтобы избежать потери средств в скам-проекте, следует убедиться, что протокол прошел проверку у аудиторов.

Два основных способа инвестирования в DeFi.

Она как правило выше и часто площадки показывают именно эту доходность, чтобы привлечь пользователей. UNISWAP – это децентрализованная платформа обмена без посредников. Иными словами, это крипто биржа DeFi, аналог традиционных бирж фондовой торговли — с той лишь разницей, что здесь нет физического посредника. Помимо того, что эти традиционные финансовые услуги просто децентрализованы и, следовательно, более надежны и эффективны, существует также потенциал для новых способов заставить ваши деньги работать на вас.

Лучшие DeFi-токены для инвестирования

Токены начинают продаваться на биржах, когда проект полностью сформирован. Инвесторы, которые профинансировали проект на ранних стадиях, смогут получить из них наибольшую прибыль. Как правило, чем больше человек вложил в проект на этапе seed, тем большую долю в распределении токенов он получит на этапе private. 97-95% всех идей прогорают из-за плохой бизнес-стратегии, слабой команды или кривой реализации. Некоторые проекты специально создаются мошенниками для обмана неопытных пользователей. И только 3-5% всех инвестиций станут успешными и покроют все расходы «бизнес-ангелов».

Не работает Telegram? 12 способов устранить проблемы с приложением

Кроме того, при работе, например, на Ethereum, одни только платы за транзакцию могут взлетать до 100 долларов, когда сеть перегружена — и эти сборы могут съесть всю вашу прибыль. При выращивании урожая инвестор вносит крипту в протокол кредитования или автоматизированный маркет-мейкер, чтобы получать проценты или комиссионные от торговли или заимствования. Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег». Для почитателей пассивных стратегий среди DeFi проектов есть платформы, предполагающие управление активами. Смарт-контракты такого вида подразумевают, что будут установлены принципы управления рисками, комиссия и другие параметры по аналогии с паевым или ETF фондом.

Как инвестировать в децентрализованные финансы (DeFi)

Фарминг может быть более рискованным, чем стейкинг, так как пользователи подвергаются риску потерь из-за волатильности цен на токены и возможных уязвимостей в смарт-контрактах. Однако потенциальные доходы от фарминга могут быть значительно выше, что делает его привлекательным для более опытных инвесторов. Фарминг, или yield farming, предполагает предоставление ликвидности децентрализованным биржам в обмен на вознаграждение. Пользователи депонируют свои токены в пулы ликвидности и получают проценты от транзакционных сборов. SushiSwap предлагает аналогичные услуги, но также предоставляет дополнительные вознаграждения в виде собственных токенов платформы. DeFi предлагает множество преимуществ, включая прозрачность, доступность и снижение транзакционных издержек.

• Для бизнеса децентрализация означает уменьшение риска от вмешательства со стороны регулирующих органов и государства.
• Более половины всех заблокированных на счетах ETH обеспечивают залоговые долговые обязательства, по которым происходит эмиссия DAI и работа остальных сервисов MakerDAO.
• Однако, у заимствования из DeFi протоколов есть два существенных минуса, ограничивающих количество участников протоколов.
• При этом соотношение риска к возможной доходности существенно привлекает инвесторов.
• Лендинг — это способ кредитования криптовалютных активов через децентрализованные платформы.
• Сервис даёт возможность брать кредиты в криптовалюте и вкладывать криптовалюту под проценты.

Стоит помнить о важном правиле инвестирования – чем выше доходность, тем больше риск. Диверсификация — это стратегия инвестирования, при которой инвестор разносит свои инвестиции по различным активам или классам активов с целью снижения риска. Стейблкоины затем могут быть конвертированы обратно в фиатную валюту.

Несмотря на потенциал, DeFi сталкивается с проблемами масштабируемости и юридической неопределенностью. Важно оценить ликвидность, меры безопасности и репутацию платформы перед инвестированием. Быстрее всего информацию о метавселенных, новых проектах, NFT и новинках в блокчейн-индустрии можно найти в нашем телеграм-канале. Разборы новых метавселенных, стримы с экпертами, бесплатные курсы и многое другое. Рекомендуем к прочтению Для тех, кому интересно подробнее узнать о создании крипто-проектов. Книга «How to DeFi» — это курс, который поможет углубленно изучить эту тему, научиться самостоятельно анализировать проекты, а кому-то и создать собственный.

Например, Уоррен Баффетт делал в среднем 20% годовых несколько десятилетий подряд и этого ему хватило, чтобы стать одним из наиболее известных инвесторов в мире. Нет смысла на бычьем рынке приумножать свой капитал, если при первом обвале котировок все активы будут ликвидированы. Нет смысла набирать в свой портфель десятки альткоинов в надежде, что какие-нибудь из них выстрелят, когда у нас есть пример пузырей ICO и NFT.

Это сокращает риски и стимулирует активное участие в процессе принятия решений. Если вы пока присматриваетесь к Клубу Инвесторов и Криптоклубу, теперь они доступнее для вступления благодаря рассрочке от Тинькофф. Есть возможность разбить оплату на 12 месяцев без переплат — а проценты банку мы оплатим сами.

С технической точки зрения, создать новый протокол не так сложно. Практически все протоколы создаются на базе открытого кода, что позволяет разработчикам делать новые протоколы с использованием уже существующих решений. Платформа для однорангового кредитования, основанная на Ethereum. В начале 2021 года платформа была преобразована в сервис с децентрализованной ликвидностью, а общественности был открыт исходный код проекта. Держатели токенов AAVE имеют право корпоративного управления и получают ежедневную долю комиссионных от платформы. Сервис даёт возможность брать кредиты в криптовалюте и вкладывать криптовалюту под проценты.